Vous souhaitez vous doter d'un programme d'épargne-retraite qui vous distingue auprès de vos salariés actuels et potentiels?
Plus avec chaque dollar
PLANDACTION est en mesure de vous accompagner dans la mise en place d’un programme d’épargne-retraite avantageux, et ce, sans frais et en toute objectivité. Nos conseillers s’assurent de prendre en compte vos valeurs et la culture de votre entreprise.
En tout temps, votre intérêt et votre santé financière, ainsi que ceux de vos employés, sont au cœur de notre fonction-conseil. Notre équipe intègre à son analyse les principes de la planification financière personnelle proposant ainsi des solutions financières novatrices et efficaces, bien sûr en prévision de la retraite, mais aussi à toutes les étapes de la vie de vos employés, où qu’ils en soient.
PLANDACTION est un organisme autonome qui vous offre la possibilité de réaliser votre alliage personnalisé d’épargne-retraite auprès de l’institution financière de votre choix ou si vous le souhaitez, auprès de ses partenaires.
- Recommandations sur le régime ou la combinaison de régimes permettant aux salariés d’accumuler le plus de capital considérant les caractéristiques individuelles de chacun;
- Accès à tous les types de régimes;
- Présentation de la solution choisie aux salariés;
- Soutien pour la mise en place de la solution choisie;
- Suivi du groupe pour assurer que les participants maintiennent un portefeuille de retraite qui respecte les principes de la planification financière.
- Améliorer les conditions financières de vos employés à la retraite;
- Favoriser le recrutement d’employés et la rétention du personnel;
- Offrir à vos employés, collectivement ou individuellement, l’accès à de l’information pertinente sur les avantages du programme d’épargne-retraite;
- Assurer un soutien pour la mise en place de la solution choisie;
- Assurer la pérennité de votre programme d’épargne-retraite.
Approche flexible et personnalisée
Avec PLANDACTION, vos employés peuvent compter sur des experts financiers certifiés pour les accompagner dans leurs décisions financières en vue de la retraite. Ils sont aussi aptes à les conseiller dans le cadre de leur situation actuelle qui parfois exige une bonne réflexion et une stratégie appropriée; les besoins financiers sont différents à divers moments de la vie et il faut garder en tête d’accumuler du capital pour la retraite.
Votre personnel salarié pourra accumuler plus de capital pour la retraite pour chaque dollar consacré à cet objectif.
Dans le cas plus spécifique de la retraite, PLANDACTION offre des conseils en considérant les mécanismes d’épargne-retraite en place dans votre milieu de travail ainsi que l’épargne personnelle des personnes afin de :
- Répartir au mieux les contributions selon la capacité de payer;
- Utiliser de manière optimale le nouveau programme de retraite en place dans le milieu de travail;
- Améliorer la diversification et la structure du portefeuille;
- Choisir les catégories de placement selon le profil d’investisseur;
- Profiter des différents avantages fiscaux (REER, Crédits d’impôt, CELI, etc.).
Vos employés pourront bénéficier gratuitement de conseils financiers généraux tels que :
• Planification des études des enfants;
• Planification fiscale;
• Planification successorale;
• Gestion budgétaire;
• Régime d’accession à la propriété (RAP).
Une expertise solide et fiable
Vous désirez offrir un programme d'épargne-retraite novateur qui permet à vos employés de maximiser leur taux d'épargne?
Les conseillers de PLANDACTION possèdent une solide expérience en gestion financière et détiennent la formation ainsi que toutes les certifications qui assurent à sa clientèle d’obtenir des services en conformité avec les exigences de l’Autorité des marchés financiers (AMF).
Le certificat en rentes collectives permet de conseiller les entrepreneurs et les gestionnaires d’entreprises sur :
- Les types de régimes;
- Les émetteurs de régimes;
- Les caractéristiques des régimes;
- Les produits offerts dans les régimes;
- Les impacts sur les politiques de rémunération.
Le certificat en assurance de personnes permet de conseiller un employé sur :
- Le choix d’une option de placement dans un régime de retraite collectif;
- La sensibilisation et la formation sur l’épargne-retraite;
- Le retenue sur le salaire;
- Le concept de faire PLUS avec chaque dollar consacré à l’épargne-retraite.
Le certificat en planification financière permet de proposer des solutions financières à l’extérieur du cadre de l’entreprise :
- Approche-conseil;
- Santé financière.
Passez à l’action
PLANDACTION façonne un programme d’épargne-retraite dans le meilleur intérêt des employeurs et des membres de leurs équipes.
Ses conseillers savent établir une communication financière à la fois globale et personnalisée aux besoins de chacun.
Obtention
des données
Rencontre et diagnostic gratuit
- Valeurs individuelles et d’entreprise;
- Capacité financière de l’entreprise et capacité d’épargne des employés;
- Objectifs financiers;
- Programme en place.
Analyse du programme d’épargne-retraite
- Identification d’une combinaison optimale de régimes selon le contexte de l’entreprise;
- Préparation du cahier de charge;
- Appels d’offre aux émetteurs;
- Analyse comparatives et sélection des émetteurs;
- Recommandation du meilleur programme d’épargne-retraite basé sur vos valeurs et vos objectifs.
Choix de
l’entreprise
Préparation
des systèmes et
du matériel
- Réponses aux questions de l’entreprise;
- Révision des différents documents requis pour la mise en place du programme;
- Préparation des documents nécessaires pour les présentations aux employés;
- Intégration des régimes choisis dans le système de paie et simulations pour assurer un traitement adéquat.
ADHÉSION
ET
DÉPLOIEMENT
Planification des rencontres
- Établissement du calendrier de rencontres en respectant les caractéristiques de l’entreprise, la disponibilité des employés et l’échéancier d’implantation :
- Lieu – Fréquence – Durée – Moyens technologiques
Présentation
Rencontres
individuelles
- Présentation aux employés;
- Rencontres individuelles
- Explications et conseils personnalisés;
- Ajustement de la solution selon la capacité financière individuelle;
- Adhésions aux différents régimes.
Traitement
adhésion
Synthèse des
rencontres
- Préparation du fichier synthèse pour faciliter l’intégration dans le système de paie;
- Expédition des adhésions aux émetteurs;
- Suivi administratif.
Intégration dans le système de paie
- Intégration dans le système de paie;
- Suivi des résultats;
- Réponses aux questions des employés suivant la première paie avec le programme.
Accompagnement
Faites équipe avec votre conseiller PLANDACTION sur une base régulière
- Suivi du programme lors des arrivées et départs des employés;
- Rencontres individuelles ou formations concernant les questions financières en lien avec l’épargne-retraite à différents moments de la vie;
- Révision du programme au rythme de la croissance de l’entreprise;
- Vigie des règlements fiscaux.